Приморье⁠, 02 сен 2025, 01:40

Операции россиян в банкоматах начали проверять на признаки мошенничества

С 1 сентября банки могут ограничивать выдачу наличных гражданам при совершении ими подозрительных действий

Фото: РБК Приморье

Российские банки теперь обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников при получении наличных денежных средств через банкоматы. Нормы соответствующего федерального закона вступают в силу с 1 сентября 2025 года. Какие признаки считаются подозрительными и указывают на потенциальное влияние злоумышленников, рассказали РБК Приморье в Банке России.

«Подозрения у кредитных организаций могут возникнуть, если при снятии денег в банкомате человек ведет себя нехарактерно: например, пытается снять нетипичную для него сумму денег в непривычном для него месте и в непривычное для него время суток. Также будут учитываться активность телефонных разговоров, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Банк должен обратить внимание на то, что клиент пытается снять деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или если он накануне перевел на свой счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке», – пояснила начальник отдела финансовой грамотности Дальневосточного ГУ Банка России Александра Агвердиева.

Новые требования к банкам закреплены в федеральном законе от 1 апреля 2025 года (№ 41-ФЗ). В нем прописано, что кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, при использовании им банкомата «обязана осуществить проверку на наличие признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия». А основные признаки такого поведения, которыми должны руководствоваться кредитные организации страны, прописаны в соответствующем приказе Банка России.

rbc.group

Если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, банк обязан немедленно сообщить об этом клиенту и ввести лимит на выдачу наличных денег в банкомате на 48 часов – выдавать не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

rbc.group

«Нововведения помогут в борьбе с мошенниками. Предполагается, что за время действия лимита человек осознает, что его деньгами пытаются завладеть злоумышленники, или успеет заблокировать счета и карты, если преступникам уже удалось получить к ним доступ», – указывают в отделе финансовой грамотности Дальневосточного ГУ Банка России.

Кроме того, федеральный закон обязывает банки ограничить выдачу наличных через банкоматы на сумму не более 100 тыс. руб. в месяц людям, сведения о которых находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

Как ранее писал РБК Приморье, с 1 марта 2025 года россияне также получили возможность самостоятельно устанавливать запрет на выдачу кредитов и займов через портал «Госуслуги». Это одна из мер защиты граждан от кибермошенников, которые разрабатываются при участии Банка России и профессиональных участников финансового рынка. Самозапретом на выдачу кредитов через портал «Госуслуги» за первый месяц с начала действия этой опции воспользовались 89,6 тыс. жителей Приморского края.